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中国银行业与欧美主流同业相比，防范地下钱庄存在一定的差距。南洋商业银行（中国）有限公司贸易金融部总经理薛键也认同上述说法。他指出，首先社会支付及反洗钱大环境不同。特别是欧美发达国家，普遍对银行开户、支付清算等，尤其是现金的使用，有着比国内更为严格的反洗钱要求。其次，欧美等地区对支付业务的反洗钱、反地下钱庄的审核及信息要求详细且严格，信息需逐笔收集，KYC要求更高。我国银行业对在反洗钱控制上存在的短板一定要补齐。三是发达国家对账户及支付的大数据具有强大的分析和监控功能，能更有效且实时监控及发现有洗钱及地下钱庄特征的账户及交易，并及时发出警报。

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现代快报讯（记者 陶维洲）500 万了！6 月 11 日晚上 9 点 11 分，一名竞买人加价 9 万元，将 “ 凶宅 ” 别墅的拍卖价提至 500 万元。此前，一位神秘 “ 土豪 ” 连续 8 次加价，牢牢占领竞拍的领先位置，但截至记者发稿时，神秘 “ 土豪 ” 尚未出手。

纵向风控体系依照用户生命周期全流程风险管理，识别客户的欺诈风险和信用风险。包括贷前审批授信、贷中动态管理、贷后分级管理，贯穿用户完整的产品使用周期，是降低信用风险的有利屏障。横向风控系统是风控自我监控、优化系统，通过明确审核流程和权限、量化和统计分析、风险计算和测试，维护风控系统的稳定可靠，同时探索风控的优化方向。在横向风控体系的每一环节中，纵向风控体系都在发挥着作用，保证横向风控体系顺利运作。

从上市公司披露的一季报来看，金融科技不仅可以实现降低逾期率，甚至已经成为了营收增长平台的核心助推力。多位美股上市公司的互金平台在发布的一季度报中都提到，“对金融科技技术的持续投入，提高了运营效率，降低了运营成本。”汽车业务线上线下联合风控金融科技公司纷纷加大对风控系统的投入，但究竟什么样的风控系统可以脱颖而出？

谈及中欧合作，马尔姆斯特伦表示，中欧双方正积极落实第二十一次中欧领导人会晤达成的重要共识，加快推进包括双边投资协定谈判在的一系列合作议程，共同向世界发出确定性信号。她重申，欧盟始终欢迎来自中国的合法投资，不会对中国企业关闭市场大门。马尔姆斯特伦强调，在充满不确定性的国际形势下，欧盟将高举多边主义旗帜，同包括中国在内的各方坚定维护基于规则的世界贸易体系。